Planification financière intégrée
Une vision globale, indépendante et intégrée
La planification financière intégrée
La planification financière est le plan pour la réalisation d’un objectif financier. L’objectif central de la planification financière intégrée est l’atteinte et le maintien de l’autonomie financière. Il s’agit notamment de la planification de la retraite.
La planification financière englobe l’ensemble de votre situation financière :
- Planification de la retraite;
- Stratégies d’épargne et de décaissement;
- Analyses de fonds de pension et des flux monétaires;
- Optimisation des placements et les stratégies de diversification;
- La gestion des risques;
- Les planifications intergénérationnelles;
- Optimisation de la valeur nette;
- Les stratégies fiscales et la planification successorale.
Planificateur financier indépendant
À travers la démarche de la planification financière intégrée, le planificateur financier :
- Détermine les objectifs du client et dresse le portrait global de sa situation actuelle ;
- Analyse la situation actuelle du client et formule des recommandations et stratégies visant l’atteinte de ses objectifs ;
- Assiste le client dans l’implantation des recommandations et des stratégies ;
- Effectue régulièrement le suivi de sa planification financière.
St-Pierre Services Financiers Intégrés est un cabinet en planification financière indépendant.
L’autonomie financière
La planification de la retraite est le plan qui présente la coordination de tous les placements dans les régimes enregistrés (REER, CELI, REEE, FERR, CRI, FRV, etc.), de tous les placements dans les régimes non enregistrés (société par actions (compagnie), compte Ouvert, etc.) et de toutes les rentes de retraite (régime de pension agréé, programme de la Sécurité de la vieillesse, Régime de rentes du Québec, etc.) vers un seul objectif :
L’autonomie financière, soit le fait de ne plus avoir besoin de travailler pour subvenir à son rythme de vie.
Vos objectifs personnels
Il existe plusieurs autres formes de planification financière intégrée afin de maximiser les revenus ou la valeur nette des biens à certains moments-clés : la planification financière d’un régime de retraite agréé en cas de cession d’un emploi, la planification financière de la création d’une entreprise, la planification financière de la vente d’une résidence secondaire, etc.
Notre approche
Le planificateur financier travaille avec une approche intégrée, c’est-à-dire qu’il fait l’analyse de la situation financière globale de ses clients et formule des recommandations et stratégies en tenant compte des 7 domaines d’intervention en planification financière personnelle en simultané afin de faire bénéficier ses clients de décisions financières optimisées.
L’évolution de votre planification financière intégrée au travers des 6 situations suivantes
- Situation personnelle et familiale
- Situation financière
- Situation fiscale
- Situation à la retraite
- Situation au décès
- Situation en matière de protection
Planificateur financier à l’Institut québécois de planification financière
Le planificateur financier détient un diplôme décernant le titre de Planificateur financier à l’Institut québécois de planification financière. De plus, il doit avoir un permis d’exercice émis par l’Autorité des marchés financiers.
Vos projets, notre priorité
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